أصدر الاتحاد المصرى للتأمين، نشرة معلوماتية عن الوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية، مرجعا أهمية هذا النوع من الوثائق إلى عائدها القوى وضمانها للأعباء المترتبة عن مخاطر الوفاة.
وقال الاتحاد، فى النشرة الصادرة اليوم الأربعاء، إن وثائق الوحدات الاستثمارية نوع من وثائق تأمينات الحياة الفردية، ترتبط بوحدات استثمارية، وتتضمن تحمل شركات التأمين لعبء خطر الوفاة، بما تشمله من تغطية تأمينية على حياة المؤمَن عليه، إضافة إلى وجود تغطية أخرى هى التنازل عن الأقساط حال الوفاة أو العجز الكلى المستديم، فتستكمل شركات التأمين سداد الأقساط المستحقة على الوثيقة بدلا من المؤمَّن عليه حتى تاريخ الاستحقاق.
وضمن مزايا الوثائق المرتبطة بوحدات استثمارية، هو أن العائد عليها أعلى من العائد عن وثائق التأمين على الحياة التقليدية، ويتمثل دور الاتحاد - وفقا لنشرته الفنية - فى إعداد نموذج يقارب المعايير العالمية المستخدمة فى نشاط الوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية.
وأكد الاتحاد فى نشرته الفنية، أن لجان الحياة بالاتحاد تدرس إعداد نموذج للأسس الفنية وطريقة عرض المبالغ المتوقعة من الوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية، كما أوصى بأهمية وجود بعض العناصر التى يتضمنها أى نموذج حساب للمبالغ المتوقعة من الوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية فى السوق المصرية، وهى: معدلات الاستثمار حال اختلاف صافى معدلها، مثلا (8% أو 10% أو 12%)، وذلك حتى يتسنى للعميل فهم تأثيرها على المبالغ المتوقعة من الوثيقة، وضرورة حساب المصروفات والرسوم بالمعادلة المستخدمة، حتى يكون المبلغ المتوقع هو الصافى بعد خصم أية مصاريف أو رسوم، كما يتم معرفة قيمة العائد من الاستثمار.
وطالب الاتحاد، الهيئة العامة للرقابة المالية، بإصدار نموذج يُستخدم لحساب المبالغ المتوقعة للوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية، قبل قيام شركات تأمينات الحياة بعرضه على عملاء تلك الوثائق، وذلك بهدف إيجاد أسس فنية موحدة لطريقة عرض المبالغ المتوقعة من الوثائق المرتبطة بالوحدات الاستثمارية.
